strategic-risk-assessment

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首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（风险偏好/风险容忍度/战略背景）。

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/strategic-risk-assessment — 战略风险评估

Examples

→ 示例：用户说"年度战略回顾，需要对主要战略风险做一次评估更新"，系统应调用本技能，执行年度战略风险评估更新。

→ 示例：用户说"进入新市场有哪些主要风险，帮我做个系统性评估"，系统应调用本技能，按战略风险框架评估市场进入风险。

→ 示例：用户说"大客户流失风险在上升，帮我评估对 3 年规划的影响"，系统应调用本技能，执行客户集中度风险评估。

第一步：风险识别

风险来源分类框架：

□ 宏观风险：
  → 经济风险：[GDP/通胀/汇率/利率]
  → 政策风险：[监管/税收/产业/贸易]
  → 地缘风险：[区域冲突/制裁/供应链]

□ 行业风险：
  → 市场风险：[需求/供给/价格]
  → 技术风险：[颠覆性创新/技术路线]
  → 竞争风险：[新进入者/替代品/竞争对手]

□ 内部能力风险：
  → 资金链风险：[融资/流动性]
  → 人才风险：[关键人才/组织能力]
  → 执行风险：[战略执行/运营效率]

风险识别方法：

□ 信息来源：
  → PEST 分析：[已完成/需更新/未执行]
  → 波特五力分析：[已完成/需更新/未执行]
  → 内部分析（能力/资源）：[已完成/需更新/未执行]
  → 历史风险事件：[列表]

□ 参与人员：
  → 高管访谈：[已完成/计划中]
  → 业务单元反馈：[已完成/计划中]
  → 外部顾问意见：[已完成/计划中]

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第二步：风险评估

风险评级矩阵：

风险值 = 影响度 × 可能性

影响度（1-5）：
  1 = 轻微（< [X] 万，战略影响微弱）
  3 = 中等（[X-X] 万，部分战略目标受影响）
  5 = 严重（> [X] 万，战略目标无法实现）

可能性（1-5）：
  1 = 极低（< 5%，基本不会发生）
  3 = 中等（20-40%，有一定可能）
  5 = 极高（> 80%，很可能发生）

风险等级：
  15-25：🔴 重大风险（须立即应对）
  8-14：🟡 中等风险（须监控和应对）
  1-7：⚪ 低风险（可接受或监控）

风险评估结果：

| # | 风险描述 | 类别 | 影响度 | 可能性 | 风险值 | 等级 |
|---|---------|------|--------|--------|--------|------|
| 1 | [描述] | [宏观] | [5] | [4] | [20] | 🔴 |
| 2 | [描述] | [行业] | [3] | [4] | [12] | 🟡 |
| 3 | [描述] | [能力] | [4] | [2] | [8] | 🟡 |

□ 高风险项（风险值 ≥ 15）：[X] 项
□ 中风险项（风险值 8-14）：[X] 项
□ 低风险项（风险值 < 8）：[X] 项

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第三步：风险应对策略

风险应对选项：

□ 规避（Avoid）：退出该业务/市场，消除风险源
□ 转移（Transfer）：保险/对冲/分包/合资
□ 减轻（Reduce）：采取措施降低影响或可能性
□ 接受（Accept）：acknowledged 风险，准备应急计划

高风险项应对方案：

□ 风险 1：[描述]
  → 当前风险值：[20]（🔴 重大）
  → 建议应对策略：[减轻]
  → 具体措施：
    · [措施1] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
    · [措施2] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
  → 预期效果：风险值从 [20] 降至 [12]
  → 残余风险：[X]（措施后的残余值）

□ 风险 2：[描述]
  → ...

风险容忍度检查：

□ 风险容忍度定义：
  → 财务风险容忍度：[X]（最大可接受风险值）
  → 战略风险容忍度：[X]
  → 合规风险容忍度：[X]

□ 超容忍度风险：[X] 项
  → [风险名称] — 风险值 [X] vs 容忍度 [X]

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第四步：风险监控机制

风险监控指标：

□ 关键风险指标（KRI）：
| 风险 | 监控指标 | 当前值 | 预警阈值 | 触发条件 |
|------|---------|--------|---------|---------|
| [风险1] | [指标] | [X] | [X] | [条件] |
| [风险2] | [指标] | [X] | [X] | [条件] |