cash-management-master

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（银行账户/预警阈值/付款优先级/融资配置）。

---

/cash-management-master — 现金管理主流程

完整资金管理体系

日监控（每日）：
  → 执行 cash-position-monitoring
  → 监控账户余额，核查三方一致性
  → 识别当日资金风险

周计划（每周）：
  → 执行 payment-scheduling-cm
  → 编排本周付款计划
  → 识别周度资金缺口

月预测（每月）：
  → 执行 cash-flow-forecasting
  → 滚动预测未来 3 个月
  → 输出融资计划建议

---

第一步：日监控（每日执行）

执行 Skill： cash-position-monitoring

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 置信度：[高/中/低]

□ 预警状态：
  - 🔴 红色预警：[无/有 — 描述]
  - ⚠️ 橙色预警：[无/有 — 描述]
  - 🟡 黄色预警：[无/有 — 描述]

□ 须立即处理：
  - [事项描述]

---

第二步：周计划（每周执行）

执行 Skill： payment-scheduling-cm

□ 本周可用资金：[XXX万]
□ 本周付款需求：[XXX万]
□ 净结果：[富余/缺口 — XXX万]

□ 付款计划：
  - P0（立即）：[X] 笔 / [XXX万]
  - P1（优先）：[X] 笔 / [XXX万]
  - P2（正常）：[X] 笔 / [XXX万]
  - P3/P4（延后）：[X] 笔 / [XXX万]

□ 资金缺口处理：
  - [方案描述]
  - [责任人]
  - [完成日期]

---

第三步：月预测（每月执行）

执行 Skill： cash-flow-forecasting

□ 预测周期：[YYYY-MM 至 YYYY+MM]
□ 当前余额：[XXX万]

□ 三情景预测：
  - 乐观期末余额：[XXX万]
  - 基准期末余额：[XXX万]
  - 悲观期末余额：[XXX万]

□ 第一个缺口：
  - 时间：[月份]
  - 金额：[XXX万]
  - 情景：[乐观/基准/悲观]

□ 建议融资规模：[XXX万]
□ 须启动融资时间：[月份]

---

第四步：生成资金管理综合报告

═══════════════════════════════════════
资金管理综合报告
报告周期：[YYYY年MM月]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
═══════════════════════════════════════

【资金总体状况】

当前账户余额合计：[XXX万]
月均运营资金需求：[XXX万]
可用资金可支撑运营：[X] 个月
较上月变化：[↑/↓] [XXX万]

【日监控状态】

□ 本月监控天数：[X] 天
□ 三方数据一致天数：[X] 天（[X%]）
□ 发生预警次数：
  - 🔴 红色：[X] 次
  - ⚠️ 橙色：[X] 次
  - 🟡 黄色：[X] 次

【本周付款执行】

□ 本周计划付款：[X] 笔 / [XXX万]
□ 本周实际付款：[X] 笔 / [XXX万]
□ 执行率：[X%]
□ 延后付款（如有）：[X] 笔 / [XXX万] — [原因]

【本月资金流入】

□ 本月实际流入：[XXX万]
□ 本月计划流入：[XXX万]
□ 完成率：[X%]
□ 主要来源：
  - 客户回款：[XXX万]（[X%]）
  - 融资到账：[XXX万]（[X%]）
  - 其他：[XXX万]（[X%]）

【本月资金流出】

□ 本月实际流出：[XXX万]
□ 本月计划流出：[XXX万]
□ 完成率：[X%]
□ 主要去向：
  - 供应商付款：[XXX万]（[X%]）
  - 工资/社保：[XXX万]（[X%]）
  - 税款：[XXX万]（[X%]）
  - 贷款还款：[XXX万]（[X%]）
  - 其他：[XXX万]（[X%]）

【融资状况】

□ 本月新增融资：[XXX万]
□ 本月到期融资：[XXX万]
□ 融资余额：[XXX万]
□ 授信额度使用率：[X%]
□ 可用授信：[XXX万]

【下月资金预测】

□ 下月末预测余额（基准）：[XXX万]
□ 下月资金缺口（基准）：[无/XXX万]
□ 下月最大缺口：[XXX万]（[月份]）

□ 须新增融资（如有）：[XXX万]
□ 融资须启动时间：[月份]

【下期待办事项】

□ 高优先级：

  1. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]
  2. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]

□ 中优先级：

  1. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]

□ 监控事项：

  1. [大客户回款跟踪] — [预计回款日期]
  2. [银行贷款到期跟踪] — [到期日期]

【风险提示】

□ 🔴 高风险：[描述]
□ ⚠️ 中风险：[描述]
□ 🟡 关注项：[描述]

═══════════════════════════════════════
编制人：[资金主管]
审核人：[财务经理]
批准人：[财务总监]
═══════════════════════════════════════