dispute-identification

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（升级门槛/异常定义）。

---

/dispute-identification — 报销异常识别

Examples

→ 示例：用户说"供应商发票有争议，金额和合同不一致，帮我怎么处理"，系统应调用本技能，执行发票争议识别和分类。

→ 示例：用户说"帮我们分析一下最近有哪些发票争议，是价格问题还是质量问题"，系统应调用本技能，分析发票争议模式和频率。

→ 示例：用户说"有个供应商发了三次催款函了，说我们一直不处理争议"，系统应调用本技能，评估争议处理延迟的信用风险。

与其他 Skill 的关系

前置 Skill： 通常在其他原子 Skill 执行后，对综合结果进行二次风险扫描。

不是：

• 替代发票验真（invoice-verification）
• 替代标准检查（policy-compliance-check）
• 替代三单匹配（triple-match-automation）

是：

• 跨节点模式识别（员工历史行为/跨维度异常）
• 风险等级重评估（基于模式识别提升风险等级）
• 升级决策触发（超出单节点判断能力的复杂异常）

---

异常模式识别

模式一：高频异常员工识别

识别逻辑：

统计维度：同一员工，同一自然月内
计数项：
  - 发票异常次数
  - 标准超标次数
  - 三单差异次数
  - 被驳回次数

触发阈值：
  - 任一单项 ≥ 2 次
  - 或异常总次数 ≥ 3 次

→ 🔴 升级至财务专员
→ 记录为"高频异常关注对象"

---

模式二：金额临界规避识别

识别逻辑：

识别特征：
  - 报销金额紧贴审批权限边界（如 4999 元 / 9999 元）
  - 同一供应商的连续报销金额均在某一审批权限以下
  - 同一费用类型（如"办公用品"）反复小额报销

触发阈值：
  - 同一员工同一供应商 30 天内 ≥ 3 笔，金额均在 5000 元以下
  - 或金额分布呈现明显的"分档聚集"特征（如 4900-4999 区间异常集中）

→ ⚠️ 标记"疑似分拆报销"
→ 要求提供完整采购记录
→ 如无法证明拆分合理性 → 升级至财务经理

---

模式三：供应商集中风险

识别逻辑：

统计维度：同一供应商，所有员工报销汇总
计数项：
  - 30 天内对该供应商的报销笔数
  - 30 天内对该供应商的报销总额
  - 该供应商的发票异常记录

触发阈值：
  - 30 天内报销笔数 ≥ 5 笔
  - 且总金额 ≥ [填空：如 20 万元]
  - 或发票异常 ≥ 1 次

→ 🔴 升级至财务专员
→ 核查该供应商是否在白名单内
→ 必要时触发供应商重新资质审查

---

模式四：时间集中异常

识别逻辑：

识别特征：
  - 同一员工在报销截止日前 3 天内集中提交大量报销
  - 季末/年最后 1-2 个工作日集中提交（可能是突击花钱）
  - 跨年后 5 个工作日内集中提交上年费用（跨期报销高峰）

触发阈值：
  - 截止日前 3 天内提交笔数 ≥ 5 笔
  - 或单日提交金额 ≥ [填空：如 10 万元]

→ ⚠️ 标注"集中报销，核查真实性"
→ 必要时要求抽查原始凭证

---

模式五：关联关系异常

识别逻辑：

识别特征：
  - 报销员工为供应商的关联方（查询[GOV]供应商股东穿透）
  - 审批人与报销人存在上下级/亲属关系
  - 报销金额与员工职级明显不匹配（普通员工报销高管级标准）

触发阈值：
  - 任一关联关系被识别

→ 🔴 直接升级至财务经理
→ 不自行判断，记录为高风险案例

---

模式六：跨期异常模式

识别逻辑：

识别特征：
  - 连续 3 个月以上在月末最后 5 天提交报销
  - 费用发生时间与报销提交时间间隔规律性超 60 天
  - 每年固定时间（如 12 月）集中报销大量上一年度费用

触发阈值：
  - 规律性月末集中提交 ≥ 3 次
  - 或规律性跨期 ≥ 60 天 ≥ 3 次

→ ⚠️ 标注"跨期规律异常"
→ 要求说明情况
→ 如无合理解释 → 🔴 升级财务专员

---

风险等级重评估

当上述任一模式被触发时，重新评估风险等级：

初始风险等级（由其他 Skill 输出）

初始结论	初始风险
全部原子 Skill 均通过	低
部分 Skill 有 ⚠️ 提示	中
任一 Skill 有 ❌ 驳回	高
任一 Skill 有 🔴 升级	高