fund-forecast

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（预测周期/假设条件/缺口容忍度）。

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/fund-forecast — 资金预测

Examples

→ 示例：用户说"下个季度有大笔 Capex 支出，帮我预测一下资金缺口"，系统应调用本技能，执行中期资金缺口预测。

→ 示例：用户说"帮我们做一个未来 12 个月的现金流预测，包含三种情景"，系统应调用本技能，生成 12 个月三情景现金流预测。

→ 示例：用户说"年度资金预测要发给银行作为贷款续期材料，帮我准备"，系统应调用本技能，生成银行用年度资金预测报告。

第一步：获取预测数据

从 [CASH]/[OA]/[ERP] 获取预测数据：

□ 预测期间：未来 [X] 天/[X] 周/[X] 月
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预测收入：[XXX万]
□ 预测支出：[XXX万]

□ 获取字段：
  期初余额 | 收款 | 付款 | 期末余额 | 缺口

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第二步：短期资金预测（未来 [X] 天）

逐日/逐周预测：

□ 期初余额：[XXX万]

| 日期/周 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|---------|----------|----------|------|----------|------|
[日1/周1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日2/周2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日3/周3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末]  | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]

收入明细：

□ 预计收款来源：
  - 客户A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
  - 客户B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
  - 应收账款到期：[XXX万]
  - 其他：[XXX万]

□ 确定收款：[XXX万]（有合同/发票）
□ 预计收款：[XXX万]（基于历史回款率 [X%]）

支出明细：

□ 预计付款：
  - 供应商A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
  - 供应商B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
  - 工资/社保：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
  - 税款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
  - 贷款还款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
  - 其他：[XXX万]

□ 刚性支出：[XXX万]（工资/税费/到期贷款）
□ 可延后支出：[XXX万]（可协商延期）

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第三步：中期资金预测（未来 [X] 月）

逐月预测：

□ 期初余额：[XXX万]

| 月份 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|------|----------|----------|------|----------|------|
[月份1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末]  | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]

收入预测假设：

□ 销售回款预测准确率：[X]%
□ 季节性因素：[描述]

□ 乐观情景（[+X%]）：
  - 收款增加 [XXX万]

□ 基准情景：
  - 收款 [XXX万]

□ 悲观情景（[-X%]）：
  - 收款减少 [XXX万]

支出预测假设：

□ 刚性支出：[XXX万]/月（工资+税费+到期贷款）
□ 可变支出：[XXX万]/月（采购+费用）
□ 资本支出：[XXX万]（[月份X]）

□ 支出增加风险：
  - [支出项A]：[XXX万] — 可能性 [高/中/低]

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第四步：缺口识别与预警

缺口分析：

□ 短期（[X] 天）缺口：
  - 缺口时间点：[YYYY-MM-DD]
  - 缺口金额：[XXX万]
  - 缺口持续：[X] 天

□ 中期（[X] 月）缺口：
  - 最大缺口月份：[月份X]
  - 最大缺口金额：[XXX万]
  - 缺口原因：[描述]