payment-authorization-review

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（审批权限/付款限额/异常判断标准）。

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/payment-authorization-review — 付款授权审核

Examples

→ 示例：用户说"有一笔 800 万的付款超过了部门 CFO 的权限，需要特批"，系统应调用本技能，执行超权限付款审核。

→ 示例：用户说"有个供应商第一次和我们合作，付款要预付 50%，风险大吗"，系统应调用本技能，评估新供应商预付风险。

→ 示例：用户说"连续三笔付款都被风控拦截了，帮我看看是不是规则设置有问题"，系统应调用本技能，审查风控规则并调整建议。

第一步：获取付款申请信息

从 [OA] 获取付款申请信息：

□ 付款申请单号：[编号]
□ 申请人：[姓名]
□ 申请部门：[部门]
□ 申请日期：[YYYY-MM-DD]

□ 付款信息：
  - 供应商名称：[名称]
  - 付款金额：[XXX万]
  - 付款用途：[描述]
  - 合同/订单号：[编号]
  - 合同金额：[XXX万]
  - 付款条款：[预付/到付/账期X天]

□ 附件：
  - [ ] 合同扫描件
  - [ ] 发票
  - [ ] 验收单
  - [ ] 其他

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第二步：核查付款合法性

合同/订单核查：

□ 是否有对应合同？[是/否]
□ 合同金额是否覆盖付款金额？[是/否] — 合同 [XXX万] vs 付款 [XXX万]
□ 付款条款是否与合同一致？[是/否]
□ 合同是否在有效期内？[是/否] — 有效期至 [YYYY-MM-DD]

□ 异常标记：
□ 合同金额 < 付款金额 → ⚠️ 需解释
□ 无合同 → 🔴 须补充合同
□ 合同过期 → 🔴 须重新签订

发票核查：

□ 发票是否与合同/付款金额一致？[是/否] — 发票 [XXX万] vs 付款 [XXX万]
□ 发票是否真实有效（可查验）？[是/否]
□ 发票类型（增值税专用发票/普通发票）：[类型]
□ 进项税额：[XXX万]

□ 异常标记：
□ 发票金额 > 付款金额 → ⚠️ 需确认
□ 发票与合同不符 → 🔴 须核实
□ 发票异常（作废/红冲）→ 🔴 拒绝付款

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第三步：核查付款合理性

业务背景核查：

□ 付款用途说明：[描述]
□ 是否在预算范围内？[是/否]
□ 是否为常规付款（供应商货到/账期到期）？[是/否]

□ 大额付款原因：
□ 新供应商首次合作：[描述业务背景]
□ 预付大额款项：[描述原因]
□ 非计划内付款：[描述原因]
□ 紧急付款：[描述紧急程度]

历史付款核查：

□ 供应商历史付款记录：
□ 累计已付 [XXX万] / 合同总额 [XXX万] = [X%]
□ 最近 [X] 笔付款正常？[是/否]

□ 供应商信用评估：
□ 历史上争议/纠纷：[无/有 X 次]
□ 最近一次付款日期：[YYYY-MM-DD]
□ 付款是否正常：[是/否]
□ 争议事项：[有/无]

□ 异常标记：
□ 新供应商首次合作 → ⚠️ 额外核查
□ 预付比例 > [X]% → ⚠️ 需解释
□ 历史上存在争议 → 🔴 须进一步审核

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第四步：核查账户/余额可用性

从 [CASH]/[ERP] 获取账户信息：

□ 付款账户：[账户名称]
□ 账户当前余额：[XXX万]
□ 付款后预计余额：[XXX万]

□ 可用授信：[XXX万]
□ 是否可使用授信：须审批

□ 账户余额是否足够？[是/否] — 余额 [XXX万] vs 付款 [XXX万]

□ 异常标记：
□ 付款后余额 < [X] 万 → ⚠️ 需确认资金安排
□ 须使用授信 → ⚠️ 需额外审批

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第五步：风险判断与决策

风险评估：

风险类型：
□ 合规风险：[低/中/高]
□ 商业风险：[低/中/高]
□ 操作风险：[低/中/高]
□ 欺诈风险：[低/中/高]

总体风险等级：[低/中/高]

低风险（全部合规，历史记录正常）：
→ 授权执行

中风险（需进一步确认）：
→ 授权执行（附条件）
→ 或要求补充材料后再审

高风险（存在重大疑虑）：
→ 暂停付款
→ 进一步核查
→ 或拒绝付款

授权决策：

□ 授权执行：
  → 授权人：[姓名]
  → 授权时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]
  → 授权备注：[无/附条件说明]

□ 授权执行（附条件）：
  → 条件：[条件说明]
  → 授权人：[姓名]
  → 授权时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]

□ 暂停付款（进一步核查）：
  → 暂停原因：[描述]
  → 须核查项：[...]
  → 责任人：[X]
  → 完成时间：[YYYY-MM-DD]

□ 拒绝付款：
  → 拒绝原因：[描述]
  → 拒绝人：[姓名]
  → 拒绝时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]